Între umbrele unei anchete fictive: Cum sunt păcăliți oamenii să investească în criptomonede la ATM-uri
Polițiștii din județul Bacău atrag atenția asupra unei noi metode de fraudă care implică apeluri din partea unor falsi polițiști sau reprezentanți ai băncilor, care induc panică victimelor. Sub pretextul unei „investigații confidențiale”, oamenii sunt îndemnați să scoată banii din bancă și să îi plaseze într-un ATM pentru criptomonede. Autoritățile subliniază că, odată transferați în criptomonede, banii ajung în portofelul infractorilor și sunt aproape imposibil de recuperat.
Conform datelor oficialilor Poliției județene Bacău, victimele sunt abordate prin diverse metode: mesaje e-mail de tip spam, mesaje pop-up, mesaje pe rețelele de socializare, apeluri din partea unor presupusi reprezentanți ai unor societăți comerciale, instituții bancare sau autorități. Acestea li se prezintă fie posibilitatea de a obține câștiguri rapide prin tranzacționarea de criptomonede, fie faptul că există o „anchetă”, un „cont compromis” sau o „datorie urgentă”.
Infractorii cibernetici creează adesea panică, victimele primind apeluri false „de la poliție” sau „de la bancă” sau mesaje în care li se comunică că au datorii sau că identitatea/contul le-au fost compromise. De asemenea, uneori este folosită o poveste romantică sau o posibilitate de „investiție sigură”. Escrocul pretinde că este reprezentant al unor autorități precum ANAF, Poliția Română sau Europol.
Printre variantele de mesaje transmise de escroci se numără: „Contul dvs. este implicat într-o fraudă și trebuie securizat”, „Un nepot a fost arestat sau are probleme de sănătate”, „Transferăm temporar banii într-un cont sigur” sau „Există un mandat de arestare pe numele dumneavoastră”. Ulterior, infractorii îi cer victimei să nu închidă telefonul și să nu spună nimănui, sub pretextul unei „investigații confidențiale”.
Victima este instruită să retragă bani cash de la bancă, să meargă la un ATM de criptomonede, să scaneze un cod QR trimis de infractor și să depună banii, care sunt instantaneu transformați în criptomonede și trimiși către portofelul infractorilor. După confirmarea tranzacției, apelul se încheie, numărul devine inactiv, iar fondurile sunt mutate rapid prin mai multe portofele virtuale pentru a fi spălate. Fraudatorii sunt instruiți să vorbească calm, autoritar și convingător, iar victimele sunt, de obicei, persoane care nu sunt familiarizate cu criptomonedele.
Sistemele de criptomonede permit tranzacții rapide și ireversibile, nu necesită un cont bancar al infractorului și sunt dificil de urmărit la nivel internațional, astfel că recuperarea banilor transferați este aproape imposibilă. Polițiștii subliniază că solicitarea de a păstra secretul, cererea de a depune bani într-un crypto ATM și presiunea exercitată asupra victimei sunt semne clare de fraudă. Nicio instituție oficială nu solicită plăți prin criptomonede.
Pentru a preveni aceste tipuri de fraude, cetățenii sunt sfătuiți să sune direct la instituția respectivă, folosind numărul oficial, să nu scaneze coduri QR primite de la persoane necunoscute și să sesizeze imediat tentativele de fraudă la cea mai apropiată unitate de poliție. Este recomandat ca oamenii să discute deschis cu familiile lor despre acest tip de fraudă și să le explice că nicio autoritate nu solicită plăți în criptomonede. Prevenția și informarea sunt cele mai eficiente arme împotriva acestor infracțiuni.
