Noua stratagemă a escrocheriilor
Un nou tip de fraudă a început să afecteze românii, iar polițiștii emit un semnal de alarmă pentru a preveni victimele. Această metodă implică apeluri din partea unor falși polițiști sau reprezentanți ai băncilor, care induc panică în rândul cetățenilor. Sub pretextul unei „investigații confidențiale”, escrocii conving victimele să scoată bani din bancă și să îi depună într-un ATM pentru criptomonede.
Modul de operare al escrocilor
Infractorii cibernetici creează panică prin apeluri false „de la poliție” sau „de la bancă”, comunicând că victima are datorii, că identitatea sau contul i-au fost compromise, sau prin povești romantice ori propuneri de „investiții sigure”. Escrocul pretinde că este reprezentant al unor autorități precum ANAF, Poliția Română, Europol sau o instituție bancară.
Mesajele transmise de escroci includ: „Contul dumneavoastră este implicat într-o fraudă și trebuie securizat”, „Un nepot a fost arestat sau are probleme de sănătate”, „Transferăm temporar banii într-un cont sigur”, „Există un mandat de arestare pe numele dumneavoastră”. După aceste apeluri, escrocii cer victimei să nu închidă telefonul și să nu discute cu nimeni, susținând că este vorba despre „o investigație confidențială”.
Instrucțiunile pentru victime
Victima este instruită să retragă bani cash de la bancă, să se deplaseze la un ATM de criptomonede, să scaneze un cod QR trimis de infractor și să depună numerar. Banii sunt imediat transformați în criptomonede și transferați către portofelul infractorilor. După confirmarea tranzacției, apelul se încheie, numărul devine inactiv, iar fondurile sunt mutate rapid prin mai multe portofele virtuale pentru a fi spălate.
Fraudatorii sunt pregătiți să comunice calm, autoritar și convingător. Victimele sunt, de obicei, persoane care nu au cunoștințe despre criptomonede. Sistemele de criptomonede permit tranzacții rapide și ireversibile, nu necesită un cont bancar al infractorului și sunt greu de urmărit la nivel internațional. Este aproape imposibil ca banii transferați în acest mod să fie recuperați.
Sfaturi pentru prevenirea fraudelor
Pentru a nu deveni victime ale acestui tip de fraudă, cetățenii sunt sfătuiți să sune direct la instituția respectivă, folosind numărul oficial, să nu scaneze coduri QR primite de la persoane necunoscute și să raporteze imediat tentativele de fraudă la cea mai apropiată unitate de poliție.
