Poliția Română trage un semnal de alarmă: creșterea înșelătoriilor sub pretextul ANAF
Poliția Română avertizează asupra unei creșteri alarmante a cazurilor de înșelăciune prin impersonarea Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF). Persoane necunoscute abuzează de identitatea ANAF și a unor instituții bancare pentru a induce în eroare cetățenii și mediul de afaceri, în special administratorii societăților comerciale, persoanele împuternicite să gestioneze conturile bancare și contribuabilii persoane fizice.
Cum e construită frauda
Frauda este concepută pentru a crea impresia unei situații oficiale și urgente, determinând victima să acționeze rapid, fără a verifica autenticitatea informațiilor. Totul începe cu un apel telefonic de la o persoană care se prezintă drept inspector ANAF, informând contribuabilul că are de primit rambursări de TVA sau că există sume de bani ce urmează a fi restituite.
Victimele sunt solicitate să furnizeze informații aparent neimportante, cum ar fi banca la care au conturile deschise, datele persoanei responsabile cu administrarea conturilor sau numărul de telefon al acesteia. De asemenea, unele victime primesc e-mailuri care imită identitatea vizuală a ANAF, conținând informații oficiale despre rambursări.
După apelul inițial, victima este contactată de o altă persoană care pretinde că reprezintă banca și susține că trebuie efectuate anumite proceduri pentru validarea rambursării. În această etapă, victimele sunt îndemnate să acceseze un link transmis prin e-mail, SMS sau rețele sociale, să se autentifice în aplicația de internet banking și să introducă date personale sau financiare.
Transferul fondurilor într-un „cont colector” reprezintă etapa critică a fraudei. Victima este informată că este necesar să transfere temporar fondurile existente în conturile firmei într-un așa-numit „cont colector”, promițându-i-se că acestea vor fi restituite ulterior. În realitate, contul este controlat de autori. Odată ce transferurile sunt efectuate, fondurile sunt direcționate rapid către alte conturi, fiind greu de recuperat ulterior.
Diverse cazuri și ce e de făcut
În ultimele săptămâni, au fost raportate cazuri în care administratorii de firme au suferit pierderi considerabile. De exemplu, un administrator a fost prejudiciat cu aproximativ 400.000 de lei, iar alți doi administratori au pierdut 86.000 de lei și 119.950 de lei, respectiv, prin metode similare.
Cetățenii sunt sfătuiți să fie prudenți atunci când primesc apeluri telefonice prin care li se comunică că au de primit bani de la ANAF și când li se solicită informații bancare. Este important să nu comunice date personale sau financiare prin apeluri telefonice, să nu introducă informații sensibile pe site-uri necunoscute și să verifice orice informație prin canale oficiale.
Alte recomandări includ: să nu acceseze linkuri primite din surse nesigure, să închidă imediat apelul și să întrerupă comunicarea în caz de suspiciune, să mențină actualizate sistemul de operare și aplicațiile, să folosească soluții antivirus și autentificarea în doi pași pentru conturile importante.
De asemenea, este esențial să schimbe imediat parolele dacă au interacționat cu mesaje suspecte și să contacteze banca în cazul în care au furnizat datele cardului sau au autorizat tranzacții suspecte. Monitorizarea constantă a activității conturilor bancare și raportarea imediată a operațiunilor neautorizate sunt, de asemenea, cruciale.
