Afacere înșelătoare pe WhatsApp și Telegram
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment cu privire la o schemă complexă de înșelăciune desfășurată prin intermediul aplicațiilor de mesagerie WhatsApp și Telegram, care se prezintă sub forma unei comunități educaționale și investiționale.
Modul de operare al escrocheriei
Sistemul fraudulos implică crearea unor grupuri active pe platformele de mesagerie, unde activitatea este simulată prin conturi automate (bots). Mesajele de recrutare sunt diseminate pe scară largă prin rețele sociale. În aceste grupuri, indivizi care se prezintă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând membrii să investească sume inițiale relativ mici.
Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” deschis la o societate de investiții pretins autorizată. Platforma respectivă afișează tranzacții aparent profitabile, concepute pentru a crea impresia de legitimitate și a câștiga încrederea utilizatorilor, determinându-i să efectueze transferuri din ce în ce mai mari.
Atunci când victimele solicită retragerea fondurilor, acestea sunt constrânse să achite taxe fictive, precum comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente, care nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.
Recomandări pentru utilizatori
Este esențial să întrerupeți imediat orice comunicare cu persoanele implicate și să refuzați orice solicitare de plată suplimentară, chiar dacă aceasta este justificată prin promisiunea recuperării fondurilor. Verificați întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții. Înainte de a investi bani, confirmați dacă firma respectivă este autorizată de ASF sau de o altă autoritate similară din Uniunea Europeană, consultând Registrul ASF la Registrul instrumentelor și investițiilor financiare.
Nu divulgați informații personale sau financiare. Verificarea identității prin intermediul aplicațiilor de mesagerie nu este o practică utilizată de intermediarii autorizați, care respectă proceduri stricte de conformitate și securitate prin canale oficiale. Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele.
