Avertizare privind o schemă de înșelăciune pe WhatsApp, Telegram și alte rețele sociale
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) atrage atenția asupra unei scheme complexe de înșelăciune care se desfășoară prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram, precum și prin alte platforme sociale. Această schemă frauduloasă se prezintă ca o comunitate cu caracter educațional și investițional.
Fraudatorii creează grupuri aparent active pe WhatsApp sau Telegram, simulând o activitate intensă prin utilizarea extensivă a conturilor automate (bots). Mesajele de recrutare sunt diseminate pe scară largă prin diverse rețele sociale și aplicații de mesagerie. În aceste grupuri, indivizi care se prezintă drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajându-i pe membrii să investească sume inițiale relativ mici.
Participanții sunt încurajați să atragă noi membri (prieteni, familie sau colegi) și sunt recompensați pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ adesea clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze aparența unei comunități de succes.
Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un așa-numit ‘cont de tranzacționare’ deschis la o pretinsă societate de investiții autorizată. Platforma respectivă afișează tranzacții aparent profitabile, concepute pentru a crea impresia de legitimitate și pentru a câștiga încrederea victimei, determinând-o astfel să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari.
Atunci când victimele solicită retragerea fondurilor, acestea sunt constrânse să achite diverse taxe fictive, precum comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente, care, în realitate, nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite.
Recomandări din partea ASF
- Întrerupeți imediat orice comunicare cu persoanele implicate și refuzați categoric orice solicitare de plată sau plată suplimentară, chiar dacă aceasta este justificată prin promisiunea recuperării fondurilor.
- Verificați întotdeauna legitimitatea firmelor de investiții. Înainte de a investi bani, asigurați-vă că firma respectivă este autorizată de ASF sau de o altă autoritate similară din Uniunea Europeană, consultând Registrul ASF la Registrul instrumentelor și investițiilor financiare.
- Nu divulgați informații personale sau financiare. Verificarea identității prin intermediul aplicațiilor de mesagerie nu reprezintă o practică utilizată de intermediarii autorizați, care respectă proceduri stricte de conformitate și securitate, desfășurate prin canale oficiale și securizate.
- Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele.
